El mercado hipotecario en San Juan muestra una paradoja: las consultas para comprar vivienda no paran, pero la construcción privada está en caída libre. Los números lo confirman: la provincia registró apenas 4.333 metros cuadrados autorizados para obras privadas en el período analizado, una baja del 52,9% interanual, una de las más pronunciadas de todo el país.
Mientras tanto, el financiamiento sigue moviéndose. Desde Banco San Juan aseguran que las operaciones continúan activas y que muchas solicitudes iniciadas en 2025 todavía están en proceso de liquidación. La gerenta de Banca Minorista, Luciana Buigues, lo confirmó: «sigue la carga y liquidación de operaciones desde el Banco, tomando como referencia el 2025».
Las sucursales con más movimiento fueron Capital, Rawson, Rivadavia, Albardón y Pocito. Desde septiembre del año pasado, el banco además habilitó una plataforma digital para gestionar solicitudes online, aunque Buigues aclaró que el contacto personalizado sigue siendo parte clave del proceso.
¿Qué tipo de crédito se pide hoy?
La línea UVA del Banco San Juan está disponible únicamente para la compra de viviendas terminadas —de uso permanente o no permanente— y solo para personas físicas en relación de dependencia. Eso sí: se puede sumar el ingreso del cónyuge o concubino, o complementar con monotributo propio para llegar al monto requerido.
Eso explica el patrón que se repite: la gente busca entrar directo a una propiedad lista para habitar, no financiar una obra desde cero. El aumento de costos de construcción y la incertidumbre sobre materiales y mano de obra corrieron a muchas familias de esa opción.
El freno nacional también pega
A nivel país, el mercado hipotecario perdió fuerza de manera sostenida desde el pico de USD 372 millones en octubre de 2025. En abril de 2026 se desembolsaron apenas USD 122 millones, un desplome del 37% respecto de marzo y del 56% frente a abril del año pasado. El Banco Nación concentra cerca del 50% del saldo total de créditos hipotecarios del sistema y en enero llegó a otorgar 95 de cada 100 préstamos del sector.
Los costos de construcción tampoco ayudan: el Índice de Costo de la Construcción acumuló una suba del 6,9% en lo que va de 2026, con el rubro mano de obra mostrando una variación interanual del 31%.
San Juan tiene un market share del 66,5% en financiamiento y una mejora del 13,8% en empleo formal del sector, señales de que algo se mueve. Pero mientras no haya más obra nueva, el crédito hipotecario seguirá siendo una herramienta para comprar lo que ya existe, no para construir lo que falta.
Fuente: Diario de Cuyo · 24 de mayo de 2026
Foto: Haewon Oh / Unsplash
Fuente: Diario de Cuyo
